A diversificação é uma estratégia de gerenciamento de risco que envolve investir em uma variedade de ativos financeiros.
A diversificação é uma estratégia utilizada para reduzir o risco de investimento, distribuindo o dinheiro em diferentes ativos ou setores.
Ou seja, em vez de investir todo o dinheiro em uma única ação ou em um único setor, o investidor divide o recurso em uma variedade de opções de investimento.
O objetivo da diversificação é minimizar a exposição a um único risco ou evento adverso. Ao distribuir os recursos, o investidor pode reduzir a volatilidade geral da carteira e aumentar a chance de obter retornos mais consistentes.
É importante ressaltar que a diversificação não elimina totalmente o risco, mas pode ajudar a controlá-lo.
Exemplo de diversificação
Um investidor com R$100.000 decide dividir sua carteira de investimentos:
- 50% em ações de empresas de setores diversos (tecnologia, saúde, finanças e consumo), para obter uma exposição diversificada ao mercado de ações.
- 20% em títulos de renda fixa, para obter um fluxo de renda estável e reduzir a volatilidade geral da carteira.
- 20% em fundos imobiliários (FIIs), para obter exposição ao mercado imobiliário e ter uma fonte adicional de renda.
- 10% em ouro para proteção contra a inflação.
Dessa forma, ele teria uma carteira de investimentos diversificada, com exposição a diferentes classes de ativos e setores, reduzindo o risco associado a um único setor ou ativo.
O lado negativo da diversificação: evite diversificar demais
O livro Axiomas de Zurique argumenta que a diversificação, se feita de forma exagerada (principalmente no mercado de renda variável) pode atrapalhar suas chances de lucro.
Resista à tentação das diversificações. Esta ladainha, além de reduzir os riscos, reduz na mesma medida, qualquer esperança que você possa ter de ficar rico.
Os Axiomas de Zurique
No sentido usado pela comunidade de investimentos, significa espalhar o dinheiro. Esticá-lo ao máximo. Colocá-lo numa porção de pequenas especulações, em vez de em umas poucas e grandes.
Os Axiomas de Zurique
O livro então sugere que um investidor/especulador tenha poucos papéis na carteira, evitando que o dinheiro se espalhe e tendo mais facilidade para acompanhar e focar.
Nesse sentido, é muito melhor por exemplo ter apenas 3 papéis em uma só corretora do que 20 papéis espalhados em várias.
Diversificação segundo o livro “Os Axiomas de Zurique”
O fato é que a diversificação, ao reduzir os riscos, reduz também, na mesma medida, qualquer esperança que você possa ter de ficar rico.
Os Axiomas de Zurique”
O livro apresenta uma visão um tanto contrária à diversificação, defendendo a ideia de que a concentração em poucos ou em um único investimento pode trazer melhores retornos.
Os autores do livro afirmam que a diversificação excessiva pode diluir os ganhos e limitar o potencial de lucro de uma carteira de investimentos.
Em vez disso, eles recomendam investir em um número limitado de ativos, desde que o investidor tenha um bom conhecimento desses ativos e esteja disposto a aceitar o risco associado a uma concentração maior.
Se você quer entender mais sobre investimento e diversificação: compre o livro “Os Axiomas de Zurique”.
Por fim, é importante lembrar que a diversificação não significa investir em muitos ativos aleatórios.
Mas sim investir de forma estratégica em diferentes classes de ativos e setores, levando em consideração o perfil de risco do investidor e seus objetivos financeiros.
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